【運用実績】確定拠出年金(企業型DC)2021年4月1週目
こんにちは、ぶらじるです。
確定拠出年金の運用実績について、前回投稿からだいぶ間が空いてしまいましたが、備忘録のために運用実績を投稿しておきたいと思います。
あいも変わらず、夫婦の運用実績を淡々と記載していくだけの、なんの変哲も工夫も無い弊ブログですが、ぶらじると同じように「企業型確定拠出年金」の運用を開始される方が存在されるかと思われますので、そのような方々のご参考になれば幸いです。
資産配分
さて、確定拠出年金(企業型DC)の2021年4月1週目の運用実績です。
現時点(2021.04.02)における、ぶらじるの確定拠出年金の資産配分は下記の通りです。
以前からブログに記載していた通り、ぶらじるのポートフォリオ方針は、国内株式がゼロになるまでリバランスを継続し、最終的には、先進国株式:債権=90:10になるように「シンプルポートフォリオ」を目指して行くという方針です。
先進国株式は約85%まで伸びてきたため、あと少しで長期的なリバランス目標が完成します。最後は国内債券を先進国株式に振り替えようと考えています。
株式相場に大幅な下落が来たら、国内債券を先進国株式に振り替える予定なのですが、世界中の中央銀行が全力で買い支えているため、個人的には、あと2~3年、コロナバブルが継続するのかなぁという印象です。
まぁ、いずれにせよ60歳以降でないと引き出せないことと、世界的な金融緩和がなされているとは言うものの、未来がどうなるのかは絶対に誰にも分からないため、無理することなく現状のポートフォリオを維持していこうと思います。
運用実績
下記が今週の運用実績の詳細です。
今週は、最近1年実績が+35.42%(前回+7.71%)となり、しっかり、、、というよりも、とてつもない含み益を維持している状態です。
また、最近3年実績は10.70%(前回+5.50%)となり、長期目線でもかなりの含み益を維持しています。
とても良い感じで、順調に資産が増えていることを実感できているため、この調子で細かいことは気にせず、インデックス投資をコツコツと長期で継続していこうと思います。
次回の予定
次回は夫婦で運用している特別口座の運用実績を記事化しておきたいと思います。
引き続き、新型コロナウイルスが早急に収束してくれることを切に願います。