【運用実績】確定拠出年金（企業型DC）２０１９年３月１週目

こんにちわ、ぶらじるです。

自分の確定拠出年金（企業型DC）の２０１９年３月１週目の運用実績です。

現時点（２０１９．０３．０１）における、ぶらじるの確定拠出年金の資産配分は下記の通りです。

資産配分

• 先進国株式：３８％
• 国内株式　：３０％
• 新興国株式：　６％
• 国内債券　：１７％
• 海外債券　：　９％

資産配分比率の背景

株式が支配的な資産配分になっています。

俗に言う『ハイリスク・ハイリターン』タイプに分類されると思います。

このような資産配分にしている理由は主に下記２点です。

1. ６０歳になるまで引き出せない
2. 現役世代で若いため、損失が出たとしてもこれからの収入で巻き返せる

運用実績

下記が運用実績です。

前回は、最近１年実績が-1%程度となっていましたが、さらに回復してきたようで、

３月に入り最近１年実績が＋1.12%、最近３年実績が+1.22%となりました。

要因は、国内株式がやや回復したためと思われます。

引き続き、淡々と積み立てて行きます。

 

今後の資産配分変更予定

 国内債券比率が多めなため、より攻めるために、毎月資産のアロケーションを実施しています。３月に入りましたので、国内債券１０％を先進国株式に振り分けるオーダーを出しました。徐々にハイリスク・ハイリターンな資産ポートフォリオになってきています。引き続き、国内債券の資産配分比率が全体の１０％になるまで資産アロケーションを続けていきます。

以上です。