【運用実績】確定拠出年金（企業型DC）２０１９年３月２週目

こんにちわ、ぶらじるです。

少し遅れてしまいましたが、自分の確定拠出年金（企業型DC）の２０１９年３月２週目の運用実績です。

現時点（２０１９．０３．０８）における、ぶらじるの確定拠出年金の資産配分は下記の通りです。

アロケーションは続けていますが、現時点で反映されていませんので、資産配分は２０１９年２月から変更ありません。

資産配分

• 先進国株式：３８％
• 国内株式　：３０％
• 新興国株式：　６％
• 国内債券　：１７％
• 海外債券　：　９％

資産配分比率の背景

株式が支配的な資産配分になっています。

俗に言う『ハイリスク・ハイリターン』タイプに分類されると思います。

このような資産配分にしている理由は主に下記２点です。

1. ６０歳になるまで引き出せない
2. 現役世代で若いため、損失が出たとしてもこれからの収入で巻き返せる

運用実績

下記が運用実績です。

前回は、最近１年実績が+1.12%となっていましたが、やや減少したようで、

最近１年実績が-0.24%、最近３年実績が+0.69%となりました。

要因は、海外株式が米中貿易摩擦の影響で低下したためと思われます。

引き続き、淡々と積み立てて行きます。

今後の資産配分変更予定

 国内債券比率が多めなため、より攻めるために、毎月資産のアロケーションを実施しています。３月に入りましたので、国内債券１０％を先進国株式に振り分けるオーダーを出しました。徐々にハイリスク・ハイリターンな資産ポートフォリオになってきています。引き続き、国内債券の資産配分比率が全体の１０％になるまで資産アロケーションを続けていきます。

以上です。