【運用実績】一般ＮＩＳＡ ２０１９年４月度
こんにちは、ぶらじるです。
先日のブログで予告した通り、ぶらじるの２０１９年４月度における一般ＮＩＳＡの運用実績を公開したいと思います。
前提
積立ＮＩＳＡを全力でやるぞ！と意気込んでいたのですが、実は、ぶらじるは２０１９年分の一般ＮＩＳＡ枠で買い付けを実施してしまっていたため、２０１９年は無念の！？一般ＮＩＳＡ継続となりました。笑（*1）
※ＮＩＳＡ制度がよくわかっていませんでした...初心者すぎる...orz
その後、いろいろと悩んだのですが、中途半端に買い付けをしておくならば、一般ＮＩＳＡ枠をFullに使い切ってしまったほうが、税金対策として良いという判断で、２０１９年は一般ＮＩＳＡ枠１２０万円を使い切る方針です。
ただし、妻分の積立ＮＩＳＡ枠は残っていますので、こちらは５月から開始予定で、着々と準備を進めています。
まとめると２０１９年は下記の予定です。
- ぶらじる枠 ：一般ＮＩＳＡ １２０万円
- ぶらじる妻枠：積立ＮＩＳＡ ４０万円
因みに、ぶらじる枠は、タイミングをみながら積立ＮＩＳＡへ切り替えたいと思いますが、損益通算できないそうなので、含み損が出ている場合は、引き続き一般ＮＩＳＡ枠で運用するか、ロールオーバーで非課税のまま運用するか、選択するしかなさそうです。ロールオーバーの場合、追加の買い付けは不可なので、含み益になるのを待ち続けるしか無いという、なんともいえない運用方法なので、ここはタイミングをじっくり考えて行きたいと思います。
ＮＩＳＡ商品
下記の通り、eMAXIS Slimに全力でcommitしていくことにしました。
バンガードとeMAXIS Slimとで、非常に悩みましたが、運用コストについて業界最低を目指すということで、そこに乗っていくことに決めました。
また、米国株式を中心に組むことにしました。
様々な商品を検討したのですが、ぶらじる家は共働きなので、家事・育児・お仕事と、毎日投資に関わっている時間が一切無いのと、やはり家族との時間を一番大事にしたいと考えていますので「ほったらかし投資」でいける商品を選択しました。
ぶらじる枠 ：一般ＮＩＳＡ
ぶらじる妻枠：積立ＮＩＳＡ
- 100%： eMAXIS Slim米国株式（S&P500）
運用実績
eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）の購入を継続するかどうか、非常に悩みましたが、ぶらじるの基本方針は、
- 分散
- 信託のみ（個別株は買わない）
- バイ・アンド・ホールド（ほったらかし投資）
なので、はらをくくって国内株式も組み込むことにしました。
現時点で国内株式は含み損なのですが、直近の上げ下げは一切気にせず、引き続き、淡々と積み立てて行きます。
このあたりの方針は、確定拠出年金と同様です。
今後の予定
５月度はここに妻分も追加の予定です。
また、楽天証券において、ポイント投資も可能なので、こちらも保持してるポイントを積み立てて行く予定です。
この調子で２００～３００万円／年間の余剰資金を、今後５～１０年間かけて投資信託に積み立て行く予定です。
参考
*1 https://dc-startclub.com/asset/2190
以上です。
