【運用実績】確定拠出年金（企業型DC）２０２０年１月３週目

こんにちは、ぶらじるです。

今年は暖冬のせいか、１月になってもほとんど雪も降らず、温かい日が続いているため冬の感覚がありません。雪が降らないため、子供は毎日残念がってます（苦笑）。親としては交通機関の混乱が無いため、これはこれで良いのかなーと思っていますが、今年の冬はどうなるのでしょうか。　

資産配分

さて、確定拠出年金（企業型DC）の２０２０年１月３週目の運用実績です。

現時点（２０２０．１．１７）における、ぶらじるの確定拠出年金の資産配分は下記の通りです。

先進国株式（海外株式）の配分を増加させるアセットアロケーションですが、昨年１１月から国内株式がプラス圏の場合、２０％を売り払い、先進国株式を買い付けることにしています。また、１２月の段階で新興国株式１００％を売払い、こちらも先進国株式に振り替えました。

このまま、国内株式がゼロになるまでリバランスを継続し、最終的には、先進国株式：債権＝９０：１０になるように「シンプルポートフォリオ」目指して調整して行きます。

下記が現在のポートフォリオです。

先進国株式の比率がいよいよ６５％を超えてきました。個人的には良い感じで、国内株式→先進国株式の振替を実行中です。このまま、自分のペースで振替を継続していきます。

運用実績

昨年１２月からのダウ・S&P500最高値更新＆高値付近うろうろ影響の継続により、ぶらじるの運用結果もさらに過去最高になっています。

相変わらず落ちる気配がないので、上がれるところまでじゃんじゃん上がってほしいです。

さて、下記が今週の運用実績です。

今週は最近１年実績が+16.09%と、先週に引き続き、インデックス投資としては驚異的な増加を示しており、プラス圏も維持し続けています。

また、最近３年実績は+5.60%、拠出開始以来が+4.31%と市場平均の4%台に乗せてきました。さらに今週も全体プラス圏の状態を継続しています。

上昇相場が続いており、高値警戒があちこちから聞こえてきますが、細かいことは気にせず、淡々と積立投資を継続していこうと思います。

今週、総額が凹んでいるのは、国内株式→先進国株式への振替のため、待機資金が一時的に保留されているためです。

運用実績の内訳 

こちらは運用商品別の利益率です。

相変わらず、株式も債権も全てが上昇する全方位全面高相場という、過去に例のない相場の影響を受け、先進国株式（海外株式）は、ついに+15%台に乗せました。

国内株式も+9%台を維持し続けており、含み益が出ている状態です。

冒頭で述べたとおり、国内株式の配分を下げ続けていますので、この調子で、焦らず、じっくり行きたいと思います♪

次回の予定

引き続き、確定拠出年金（企業型DC）の運用実績を記事化したいと思います。

今週は以上です。