【運用実績】確定拠出年金（企業型DC）２０２０年２月３週目
こんにちは、ぶらじるです。
２月下旬になりましたが、中国の武漢を震源地とする新型コロナウイルスが、ますます世界中で流行しており、中国を中心に、日本も含めて感染者が激増しています。
現時点で事態が収束する気配が見えず、混乱が広がりつつありますが、できることは限られているため、とにかく「うがい・手洗い」を徹底しつつ、しっかり睡眠を取り、免疫力を高める、そして混雑している場所に行かない、などに注力していこうと思います。
資産配分
さて、確定拠出年金（企業型DC）の２０２０年２月３週目の運用実績です。
現時点（２０２０．０２．２２）における、ぶらじるの確定拠出年金の資産配分は下記の通りです。
先進国株式（海外株式）の配分を増加させるアセットアロケーションですが、昨年１１月から国内株式がプラス圏の場合、２０％を売り払い、先進国株式を買い付けることにしています。
このまま、国内株式がゼロになるまでリバランスを継続し、最終的には、先進国株式：債権＝９０：１０になるように「シンプルポートフォリオ」目指して調整して行きます。
下記が現在のポートフォリオです。
先進国株式の比率がほぼ６８％になりました。一方、国内株式の比率が１２％台まで減ってきました。狙い通り、国内株式→先進国株式の振替が着実に進んでいるため、このまま焦らず、自分のペースで振替を継続していきたいと思います。
運用実績
昨年１２月から継続していたダウ・S&P500最高値更新＆高値付近うろうろは、新型コロナウイルスの流行により、リセッション入の可能性が高まってきた感じがしてきました。
実際、世界同時株安になりそうな感じです。
さて、下記が今週の運用実績の詳細です。
今週は最近１年実績が+14.33%と、プラス圏を維持しました。
また、最近３年実績は+6.23%、拠出開始以来が+4.72%と4%台を維持し、市場平均と同等になりました。
ただし、この記録は先週金曜日(02/22)時点のものであるため、今週末の記録はマイナス圏に陥ると予想しています。とはいえ、騒いでも仕方ないため、引き続き、淡々と積立投資を継続していこうと思います。
ビットコインと比較して、とてもマイルドな値動きです。ほんとにインデックス投資の平和な値動きに感謝です♪
運用実績の内訳
こちらは運用商品別の利益率です。
新型コロナウイルスの影響が現れる直前の記録のため、株式の全面高相場が継続しています。
先進国株式（海外株式）は、+15%台を維持しています。
一方、国内株式ですが、先週は+9%台でしたが、新型コロナウイルスの影響が見え始めており、+5%台と含み益が減少しました。
含み益が減少していますが、ポートフォリオ上、国内株式の比率は10%台と低いため、大幅な下落に陥ったとしても影響は少ないと考えています。従い、すぐに国内株式→先進国株式の振替はせず、引き続き、相場の様子を見ようと思います。
あくまでも、自分のペースで、焦らず、じっくり行きたいと思います。
次回の予定
引き続き、確定拠出年金（企業型DC）の運用実績を記事化したいと思います。
また、積立NISAが2ヶ月分になりましたので、こちらも備忘録のために記事化したいと思います。
新型コロナウイルスが流行していますので、体調管理に注意して過ごしたいと思います。
今週は以上です。
