【運用実績】確定拠出年金（企業型DC）２０２０年１月２週目

こんにちは、ぶらじるです。

あっという間に２０１９年が過ぎ去り、２０２０年になりました。２０２０年も昨年同様、細々とですが「備忘録」らしく淡々と運用実績を記事化していきたいと思います。また、今年も家族との時間を大切にしながらお仕事をしつつ、片手間で投資活動をして行きたいと思います。

資産配分

さて、確定拠出年金（企業型DC）の２０２０年１月２週目の運用実績です。

現時点（２０２０．１．１０）における、ぶらじるの確定拠出年金の資産配分は下記の通りです。

先進国株式（海外株式）の配分を増加させるアセットアロケーションですが、昨年１１月から国内株式がプラス圏の場合、２０％を売り払い、先進国株式を買い付けることにしています。また、１２月の段階で新興国株式１００％を売払い、こちらも先進国株式に振り替えました。

このまま、国内株式がゼロになるまでリバランスを継続し、最終的には、先進国株式：債権＝９０：１０になるように「シンプルポートフォリオ」目指して調整して行きます。

下記が現在のポートフォリオです。

先進国株式の比率がいよいよ６０％を超えてきました。個人的には良い感じで、国内株式→先進国株式の振替を実行中です。このまま、自分のペースで振替を継続していきます。

運用実績

昨年１２月からのダウ・S&P500最高値更新＆高値付近うろうろの影響により、ぶらじるの運用結果も過去最高になっています。

もはや落ちる気配がないので、ひとまず上がれるところまで上がってほしいです。

さて、下記が今週の運用実績です。

今週は最近１年実績が+14.54%とインデックス投資としては驚異的な増加を示しており、プラス圏も維持し続けています。

また、最近３年実績は+5.06%、拠出開始以来が+3.90%と市場平均の4%に迫る勢いで全体プラス圏の状態を継続しています。

上昇相場が続いており、高値警戒があちこちから聞こえてきますが、細かいことは気にせず、淡々と積立投資を継続していこうと思います。

ビットコインは大幅に下落したり、そこから上昇したりしていますが、インデックス投資は比較的平和な値動きなため、ぶらじるの心の拠り所になっています。笑。

インデックス投資に感謝です♪

運用実績の内訳 

こちらは運用商品別の利益率です。

相場は、株式も債権も全てが上昇相場する全方位全面高という、過去に例のない相場の影響を受け、先進国株式（海外株式）は+14%台を維持し続けています。

国内株式も上昇し、+9%台に到達し含み益が出ている状態です。

冒頭で述べたとおり、国内株式の配分を下げ続けていますので、この調子で、焦らず、じっくり行きたいと思います♪

次回の予定

引き続き、確定拠出年金（企業型DC）の運用実績を記事化したいと思います。

今週は以上です。